ปฎิเสธไม่ได้ว่าจากสถานการณ์การระบาดของเชื้อไวรัส COVID-19 ที่ผ่านมาถือว่าเป็นวิกฤติที่ส่งผลกระทบต่อคนทั่วโลก อีกทั้งยังเป็นตัวเร่งให้เกิดการเปลี่ยนแปลงในหลายด้าน รวมถึงกระทบต่อสถานะทางการเงินหรือแผนการเงินของใครหลายคนที่เปลี่ยนแปลงไป ซึ่งไม่ว่าคุณจะวางแผนเป้าหมายชีวิตไว้แบบไหน ก็ต้องใช้เงินเป็นตัวขับเคลื่อนสำหรับกิจกรรมหรือค่าใช้จ่ายต่าง ๆ และยิ่งอายุขัยเฉลี่ยของคนยืนยาวขึ้น ด้วยนวัตกรรมทางการแพทย์ที่ก้าวหน้าเราอาจต้องใช้เงินมากขึ้นเพื่อให้แผนชีวิตเป็นไปอย่างราบรื่นและมีความสุข การวางแผนเกษียณแบบเดิมโดยการลงทุนแบบเดิมที่เคยทำมาอาจไม่ตอบโจทย์กับชีวิตที่ยืนยาวขึ้น เพราะการลงทุนบางธุรกิจในอดีตที่เคยสร้างผลตอบแทนที่ดี แต่หากได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงด้วยปัจจัยต่าง ๆ หรือถูกแทนที่ด้วยธุรกิจรูปแบบใหม่ ๆ ก็อาจส่งผลกระทบทำให้ผลตอบแทนลดน้อยลงได้ ซึ่งเสี่ยงต่อเงินออมที่ไม่เพียงพอกับกับค่าใช้จ่ายต่าง ๆ ในอนาคตหลังเกษียณได้ การปรับแผนเกษียณหรือปรับพอร์ตการลงทุนให้เข้ากับกระแสหรือเทรนด์ของโลกก็เป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่น่าสนใจและกำลังได้รับความนิยมเป็นอย่างมากในปัจจุบัน บทความนี้จึงขอพาไปทำความรู้จักกับ Megatrends ให้มากขึ้น ว่าคืออะไร? และทำไมถึงมีความน่าสนใจ? 

การลงทุนแบบธีม หรือ Thematic Investment ถือเป็นอีกหนึ่งธีมการลงทุนที่ไม่ควรมองข้าม เพราะการเข้าไปลงทุนในธุรกิจหรืออุตสาหกรรมที่สอดรับกับกระแสการเปลี่ยนแปลงของโลกในระยะยาว อาศัยการจับทิศทางกระแสของโลก (Megatrend Investment) โดยคาดว่าจะได้รับประโยชน์โดยตรงจากการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมหรือวิถีการใช้ชีวิตและการทำงานในอนาคตของผู้บริโภคทั่วโลก มีโอกาสเติบโตที่จะสร้างผลตอบแทนได้อย่างก้าวกระโดด  

แม้ว่าธุรกิจหรืออุตสาหกรรมในกลุ่ม Megatrends จะมีโอกาสเติบโตได้สูง แต่ก็มีผันผวนสูงซึ่งเป็นไปตามความเสี่ยงของภาวะตลาด ในระยะสั้นมีความผันผวนเช่นเดียวกับการลงทุนในหุ้นทั่วไป แต่ก็มีแนวโน้มที่จะสามารถสร้างผลตอบแทนที่โดดเด่นในระยะยาว ซึ่งจะเป็นทางเลือกการลงทุนรูปแบบหนึ่งที่ช่วยตอบสนองความต้องการใช้จ่ายในชีวิตประจำวันสำหรับช่วงชีวิตหลังเกษียณ  

Megatrends หรือ แนวโน้มที่อาจจะมีผลต่อชีวิตและการดำเนินธุรกิจในอนาคต ได้แก่ 

1. การก้าวเข้าสู่สังคมผู้สูงอายุ (Aging Society) เปลี่ยนแปลงโครงสร้างประชากรที่กำลังเข้าสู่สังคมผู้สูงวัยโดยสมบูรณ์ ดังจะเห็นจากประชากรโลกมีอายุขัยเฉลี่ยเพิ่มสูงขึ้น เมื่อคนอายุยืนยาวมากกว่าเดิม ทำให้หลายประเทศต้องเปลี่ยนโยบายของรัฐที่ครอบคลุมค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพมากขึ้น แนวโน้มนี้จะทําให้เกิดการพัฒนาด้านวิทยาการทางการแพทย์และสุขภาพต่าง ๆ ในอนาคต เช่น Community สำหรับผู้สูงอายุ หรือธุรกิจดูแลสุขภาพ รวมถึงบริษัทต่าง ๆ ที่มีส่วนร่วมในอุตสาหกรรมการดูแลสุขภาพ  

2. นวัตกรรมทางการแพย์ (Innovative Healthcare) กลุ่มผู้นำนวัตกรรมทางการแพย์สมัยใหม่ที่สอดคล้องกับสังคมสูงวัยมากขึ้น รวมถึงการแก้ไข หรือปรับเปลี่ยนโครงสร้างทางพันธุกรรมเพื่อให้การรักษาโรคถูกต้องและแม่นยำมากขึ้น เช่น Illumina ซึ่งเป็นบริษัทผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีการถอดรหัสพันธุกรรมซึ่งมีส่วนสำคัญในการสนับสนุนการรับมือกับ COVID-19 หรือบริษัทผู้นำเทคโนโลยีทางการแพทย์ต่าง ๆ โดยเฉพาะธุรกิจด้าน Biotechnology   

3. E–Commerce และเทคโนโลยี กลุ่มเทคโนโลยีที่มีบทบาทสำคัญในการขับเคลื่อนกิจกรรมต่าง ๆ หรือได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมผู้บริโภคทั่วโลก เช่น Amazon ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มขายสินค้าทุกประเภทที่ใหญ่ที่สุดในโลก หรือ Microsoft ผู้ผลิตและพัฒนาซอท์ฟแวร์ กลุ่มโครงสร้างพื้นฐาน 5G ผู้ผลิตรถยนต์ไฟฟ้า และ Supply Chain ที่เกี่ยวข้อง  

4. การเติบโตของสังคมเมือง (Urbanization) เมื่อสังคมใหญ่ขึ้นก็เกิดการฟื้นตัวของเศรษฐกิจอย่างแข็งแกร่ง การบริโภคสินค้าและการบริการเติบโตไปด้วย ก่อให้เกิดการเปลี่ยนแปลงในแง่ของวิถีในการดำรงชีวิต อาทิ ระบบคมนาคมขนส่ง ระบบสาธารณูปโภค อาหาร เสื้อผ้า ที่อยู่อาศัย และสินค้าฟุ่มเฟือยต่างๆ  

ทั้งหมดนี้เป็นเพียงการยกตัวอย่างส่วนหนึ่งของแนวโน้มหลักของโลก และเป็นแนวโน้มที่กำลังจะเกิดขึ้นในไม่ช้าก็เร็ว การทำความเข้าใจในเรื่องของ Megatrends ทำให้เราสามารถปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลง หรือนำเทรนด์เหล่านี้ไปมองหาแนวทางการลงทุนเพื่อเก็บเกี่ยวผลตอบแทน หรือลดผลกระทบที่กำลังเกิด Megatrends ที่กำลังเข้ามาได้ทันท่วงที 

อย่างไรก็ตาม การลงทุนในลักษณะดังกล่าวจะค่อนข้างมีการกระจุกตัวในกลุ่มอุตสาหกรรมเมื่อเทียบกับการลงทุนในกองทุนรวมทั่วไป ดังนั้น จึงอาจจะไม่เหมาะกับผู้ที่มุ่งเน้นการลงทุนเพื่อกระจายความเสี่ยง แต่เหมาะสมกับการนำไปผสมกับการลงทุนอื่น ๆ เพื่อให้พอร์ตรวมมีความหลากหลายและกระจายตัวมากขึ้น หากเลือกลงทุนเองควรพิจารณาถึงความเสี่ยงของการลงทุนเทียบกับระดับความเสี่ยงที่สามารถรับได้ของตนเองก่อนการตัดสินใจ 

สำหรับผู้ที่มีความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนอยู่แล้ว สามารถวิเคราะห์หุ้นรายตัวได้ตามปกติ แต่ถ้าเป็นผู้ที่ยังไม่มีความเชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม หากต้องการผลตอบแทนที่ทำให้เงินลงทุนเติบโตในระยะยาว และต้องการรักษาความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่เหมาะสมไม่สูงเกินไป การลงทุนกับ กบข. ก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจเพียงศึกษาทำความเข้าใจลักษณะการลงทุนและข้อมูลการลงทุนของในแต่ละแผน ซึ่งปัจจุบันการลงทุนของ กบข. ได้มีการลงทุนตามธีมที่เป็น Megatrends ต่าง ๆ ซึ่งปรับเปลี่ยนไปตามวัฎจักทางเศรษฐกิจทั้งในประเทศและต่างประเทศ นอกจากนี้ กบข. ก็ยังมีการนำปัจจัยด้าน ESG มาประกอบการตัดสินใจในการลงทุนที่มีส่วนช่วยในการสร้างผลตอบแทนที่ดี และลดความเสี่ยงของการลงทุน อีกทั้งยังมีผู้จัดการกองทุนคอยติดตามการลงทุนและคัดสรรบริษัทที่ทำธุรกิจเติบโตควบคู่ไปกับเทรนด์ต่าง ๆ ด้วยเช่นกัน